Desinformación contra Cashea pone a correr falsos vínculos políticos y supuesta investigación del FBI

• No existen declaraciones oficiales, documentos ni registros judiciales públicos que confirmen que el FBI mantiene una investigación abierta contra Cashea 
• Los videos afirmaban que el CEO de Cashea es familiar de un supuesto padre de los hijos de Delcy Rodríguez. Sin embargo, registros biográficos lo desmienten 
• La cifra del 4% del PIB proviene de una estimación externa no justificada metodológicamente 

Tres videos (1, 2 y 3) difundidos en Instagram por el usuario Carlos Álvarez, quien se define como un economista y consultor, cuestionan el crecimiento de Cashea, una plataforma venezolana que permite realizar compras y pagarlas en cuotas. Las publicaciones aseguran que el Buró Federal de Investigaciones (FBI) de Estados Unidos investiga a la empresa, sugieren que sus directivos tienen vínculos familiares con personas cercanas al poder político venezolano y cuestionan que opere mientras la banca tradicional enfrenta restricciones financieras.

A La Tía de WhatsApp, el chatbot de verificación de información de Efecto Cocuyo, que también está en Telegram, pidieron confirmar los videos. Los mensajes también afirman que Cashea representa 4 % del producto interno bruto (PIB) de Venezuela y que disfruta de condiciones regulatorias privilegiadas. Sin embargo, las publicaciones no presentan documentos que permitan demostrar todas estas acusaciones. Una revisión de la información disponible permite distinguir entre datos publicados, afirmaciones que requieren mayor contexto y señalamientos que no cuentan con respaldo documental suficiente.

Antes de entrar en materia realizamos una verificación con la herramienta de detección de IA en videos (DetecvideoIA) y el resultado que arrojó es que el 92% del video es auténtico, otras herramientas dan menor porcentaje de autenticidad, pero todas por encima del 50%.

¿Qué se sabe sobre la supuesta investigación del FBI?

Uno de los videos asegura que el FBI investiga a Cashea, pero no identifica una declaración oficial, un expediente judicial ni un documento que respalde esa afirmación.

Las publicaciones periodísticas consultadas sobre este rumor tampoco aportan pruebas públicas que permitan confirmar la existencia de una investigación federal contra la compañía.

La ausencia de información pública no permite descartar de manera absoluta una investigación que pudiera ser confidencial. No obstante, sin documentación o fuentes fiables que la corroboren, no es posible presentar ese señalamiento como un hecho confirmado.

Los supuestos vínculos familiares y políticos de sus directivos

Otro mensaje afirma que Pedro Vallenilla Sosa, director ejecutivo de Cashea, es sobrino directo de Ricardo Sosa Branger, a quien identifica como padre de los hijos de Delcy Rodríguez.

La información biográfica publicada por la revista Climax y el medio español ¡Hola! identifica a Ricardo Sosa Branger como el exesposo de María Corina Machado, con quien tuvo tres hijos. Por su parte, el Centro de Estudios y Documentación Internacionales de Barcelona (CIDOB) señala en el perfil biográfico de Delcy Rodríguez que esta no tiene hijos.

Estos antecedentes contradicen la afirmación sobre la paternidad que circula en los videos. Además, la información consultada no permite corroborar el supuesto parentesco entre Vallenilla Sosa y Ricardo Sosa Branger.

Por lo que, no hay elementos suficientes para dar por acreditada la relación familiar descrita en las publicaciones. Tampoco puede inferirse que una empresa participe en actividades ilícitas a partir de un parentesco que no ha sido demostrado.

4% del PIB venezolano

Los videos atribuyen a Cashea una participación equivalente a 4 % del PIB de Venezuela. Sin embargo, las publicaciones no explican cómo se calcularon esos porcentajes ni qué actividad económica representan.

El medio económico Valora Analitik publicó el 30 de marzo de 2026 una información que atribuye a Luis Cercós, gerente del Grupo Bursátil Venezolano, la estimación de que Cashea representaba cerca de 4 % del PIB venezolano.

Aunque esta publicación constituye un antecedente identificable, no basta por sí sola para comprobar la cifra. Para hacerlo sería necesario conocer la metodología utilizada, el período analizado y la magnitud económica a la que se refiere el cálculo.

El volumen de compras procesadas por una plataforma, el total de financiamientos concedidos, la cartera pendiente de pago y el valor agregado que genera una empresa son indicadores diferentes. Por ello, no pueden utilizarse indistintamente para afirmar que una compañía controla o genera un porcentaje determinado de la economía.

El impacto del encaje legal en la banca y el modelo de Cashea 

Otro de los videos cuestiona que la banca venezolana esté sometida a un encaje legal elevado mientras Cashea continúa expandiendo sus operaciones. Su autor sostiene que las restricciones impuestas a los bancos contrastan con las supuestas facilidades que recibe la plataforma.

El encaje legal es la proporción de determinadas obligaciones de las instituciones financieras que debe mantenerse como reserva, de acuerdo con las disposiciones del Banco Central de Venezuela (BCV). Un encaje elevado puede restringir los recursos disponibles para la intermediación financiera, pero no equivale automáticamente a una prohibición absoluta de otorgar créditos.

La normativa vigente desde el 15 de septiembre de 2026 establece porcentajes mínimos de encaje de 73% para las obligaciones netas a la vista y de ahorro en moneda nacional y de 50% para las obligaciones netas a plazo en moneda nacional, con disposiciones adicionales aplicables según el tipo de obligación.

Estos porcentajes no coinciden con el 95% general mencionado en el video. Para evaluar esa afirmación también es necesario identificar el período al que se refiere el autor y la normativa que utiliza como referencia.

Por otra parte, el hecho de que Cashea ofrezca financiamiento para compras no demuestra por sí solo que realice las mismas actividades que un banco ni que esté exenta de las obligaciones legales que le correspondan.

Para determinar si existe un trato regulatorio privilegiado, es necesario revisar el modelo de negocio de la empresa, las operaciones que efectivamente realiza y las normas aplicables a cada una de ellas.

Manejo de datos y marco regulatorio de Cashea 

Las publicaciones también cuestionan las autorizaciones bajo las cuales opera Cashea y advierten sobre el acceso de la compañía a información financiera de sus usuarios.

En su documentación pública, la plataforma describe los procedimientos de verificación de identidad y el tratamiento de datos personales. Esta información permite conocer algunas de las prácticas que declara utilizar, pero no constituye una auditoría independiente que demuestre cómo se cumplen esas políticas en todas sus operaciones.

Para establecer qué autorizaciones necesita la empresa y cuáles posee, es necesario consultar los registros y las disposiciones de los organismos competentes, entre ellos la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) y el BCV, según la actividad analizada.

Del mismo modo, afirmar que Cashea conoce todos los datos financieros de sus usuarios o que los utiliza de forma irregular requiere pruebas específicas. La recopilación de información personal para verificar una identidad no demuestra, por sí sola, que exista un uso indebido de esos datos.

Conclusión

Al aplicar nuestra metodología de verificación, los videos que cuestionan a Cashea no permiten confirmar la supuesta investigación del FBI y desmiente el parentesco entre Ricardo Sosa Branger y la presidenta encargada. Asimismo, las cifras del 4% del PIB requieren una metodología verificable y una definición precisa de la actividad económica que representan.

La transparencia empresarial, la protección de los datos personales y la supervisión de las actividades financieras son asuntos que pueden examinarse a partir de documentos y fuentes oficiales. Sin embargo, el crecimiento de una empresa o la existencia de sospechas en redes sociales no constituyen pruebas de ilegalidad.

Antes de compartir información sobre una empresa o sus directivos, es importante comprobar su origen, contrastarlas con fuentes independientes y distinguir entre los hechos documentados y las interpretaciones que todavía no han sido demostradas o también puedes consultar a La Tía de WhatsApp, también disponible en Telegram, el chatbot de verificación de Efecto Cocuyo. 

Este chequeo es el resultado del apego riguroso a nuestra metodología de verificación, tras el análisis y contraste con las evidencias disponibles y no representa opiniones o juicios de valor, tal como lo establecemos en nuestra Política de Neutralidad y Apartidismo, en la que advertimos las limitaciones al ejercicio del periodismo en Venezuela.